解决了企业融资难、融资贵的难题,由市科技局所属青岛高创科技资本运营有限公司为主发起人

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发布日期:2019-01-16

近日,位于高新区的青岛正典燕窝有限公司工作人员将一面印有“服务民企真楷模,创新实干好口碑”的锦旗送到了青岛市高新区高创科技小额贷款有限公司(以下简称“科技小贷”),对科技小贷优质的融资服务表示了由衷的感谢。

青岛模式怎样打破中小企业融资“瓶颈”

发布日期:2018-08-22

发布日期:2018-07-18

  2018年末,青岛市高新区高创科技小额贷款有限公司(以下简称“高创小贷”)为青岛镭创光电公司发放了金额为200万元的“科技订单贷”,此项贷款的发放标志着我省首家科技型小额贷款公司首笔贷款业务顺利完成。

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新年伊始,青岛高新区高创科技小额贷款有限公司为青岛镭创光电公司发放了金额为200万元的“科技订单贷”,此项贷款的发放标志着山东省首家科技型小额贷款公司首笔贷款业务完成,解决了企业融资难、融资贵的难题。

  近日,我省首家专营科技型小微企业贷款的小额贷款公司——青岛市高新区高创科技小额贷款有限公司(以下简称为“高创小贷公司”)经省地方金融监管局批复开业。

  近年来,市科技局以国家促进科技和金融结合试点城市为契机,会同人民银行青岛市中心支行等金融监管部门深入推进科技金融工作,助推企业提升自主创新能力。通过设立青岛高创科技资本运营有限公司、市科技金融服务中心,搭建起了科技金融服务体系,多类产品与服务共同发力,为全市科技成果转化和科技型中小企业发展提供融资渠道。

  企业正式提出贷款申请后,高创小贷仅用3天时间便完成了贷款发放,用时仅为正常银行贷款业务时间的20%,同时贷款利率也远低于其他小额贷款公司融资成本,真正实现了科技型企业在发展中,对融资“放款快、利率低”的需求,精准解决企业融资难、融资贵的难题。

科技小贷是我省首家以科技企业为专营服务对象的国有政策性专业小额贷款公司。自今年正式运营以来,设计并推出了科技订单贷、科技金桥贷、科技速保贷等一系列切实解决科技型中小微企业融资难、融资贵的金融产品。

一直以来,“融资难”“融资贵”是困扰中小企业融资的瓶颈。青岛市科技局局长吕鹏表示,为了解决这个“瓶颈”,青岛市实施专利权质押保险贷款模式,实现市场问题由市场解决,政策的问题由政府解决,“零风险”破解科技型中小微企业融资难题,被中国保监会认定为保险撬动银行贷款的最佳方案之一,并命名为“青岛模式”。

  高创小贷公司注册资本2亿元,由市科技局所属青岛高创科技资本运营有限公司为主发起人,联合青岛高新创业投资有限公司和青岛华商汇通融资担保有限公司设立。公司的设立是“科技+金融”的融合尝试,公司将充分体现科技小贷对创新型科技企业发展提供支持的市场定位,探索具有自身特色和创新亮点的运营模式,为科技型小微企业拓宽融资渠道,为科技型小微企业成长壮大提供助力。

  一、科技担保发挥政策性增信职能

  2018年8月9日,青岛市高新区高创科技小额贷款有限公司正式注册成立,公司专注解决科技型小微企业融资难、融资贵问题,以“科技+金融”的方式为科技型小微企业拓宽融资渠道,在充分调查研究科技型中小企业贷款需求的情况下,积极研发多种针对不同情况的贷款产品,助力科技型小微企业成长壮大,助力青岛市新旧动能转换和科技金融试点城市建设。

青岛正典燕窝有限公司(以下简称“正典燕窝”)是青岛市高新技术企业,建立有集采、加工、科研、储存、进出口贸易、品牌运营为一体的燕窝全产业链。随着正典燕窝在电商平台业务量的持续增长,尤其临近电商平台促销活动之际,为抓住年度销售增长的有利时机,正典燕窝需提前大量备货。然而,资金临时短缺、可融资的条件极为有限,以当前条件在银行等传统金融机构中如期获得资金支持的难度很大,如何寻找资金支持,确保抓住企业发展的“黄金时间”是正典燕窝所遇到的难题。

一个办法破解“融资难”“融资贵”难题

  高创小贷公司的主发起人——青岛高创科技资本运营有限公司是全市财政科技投入市场化管理的通道和载体。自成立以来,定位于政策性科技投入运营平台,致力于以资本运作为纽带,通过控股、参股、出资引导、兼并分立等多种资本运营手段,积极吸引社会资本参与,组建多元化多业态的科技金融服务体系,现累计服务青岛市科技型企业达800余家次。

  青岛高创科技融资担保有限公司是我市首家科技金融专营机构,近日获得市经信委230万元信用担保补助资金支持,是全市获得补助资金的5家担保机构之一,补助金额占到总额的24.4%,这也是该公司连续3年获得此项补助资金,累计455万元,该笔资金是对公司专注支持小微企业融资的奖励和肯定。

针对正典燕窝遇到的迫切困难,科技小贷工作人员认真调研,综合企业特点,灵活制定企业融资个性化方案,提供了金额500万元的“科技订单贷”产品。“科技订单贷”是为了帮助科技型中小微企业增加订单、扩大销售规模而量身设计的贷款产品。根据回款可靠的企业订单,发放满足采购、生产、贸易、储运等资金需求的贷款,企业融资成本与银行融资基本持平,使正典燕窝的生产计划如期顺利执行,为正典燕窝阔步发展备足了“粮草”,精准解决了企业在销售、备货、运营推广、临时周转等过程中的流动资金需求。

专利发明人王忠为的核心专利技术权质押获得500万元贷款后,销售收入由上一年的2600万元激增到去年的上亿元。据介绍,公司的阻燃剂和印刷油墨光固化剂等专利产品实现产业化,保证准时足额偿还500万元贷款本息是有完全把握的。

  高创小贷公司的成立标志着青岛市科技金融服务体系的进一步完善,对促进我市新动能发展与产业升级将发挥重要作用。

  2018年上半年,面对银行信贷形势收紧的局面,高创担保公司坚持加大对初创期企业支持力度,据统计,上半年为80家企业提供2.89亿元资金,同比增长36%,仅支持的高新技术企业就占全部担保企业的64%,自成立以来共为542家次企业提供18.1亿元信贷资金支持,其中高新技术企业271家,初创期企业71家,为我市新旧动能转换提供有力支撑。